-
もしも審査激甘という謳い文句の事業者ローンがあったとしたら、絶対に利用しないで下さい。
そのような業者は法外の手数料を取る悪質業者の可能性が高いからです。
もし貴方が現在、審査に通りやすい事業者ローンをお探しなのであれば、銀行系事業者ローンサービスを利用するのではなく、ノンバンクの事業者ローンをご利用することをおすすめします。
ノンバンクの事業者ローンであれば、審査激甘という訳ではありませんが、銀行系事業者ローンよりも審査に通りやすいというのは事実です。
さらにメリットとしては、お申し込みから融資までが圧倒的に早く進みます。
総量規制対象外ですので大きな金額の融資にも対応しています。
また、ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
事業者ローンの概要
事業者ローンは、企業や個人事業主が事業資金を調達するために利用する一般的な金融商品です。これは、事業の拡大、新規事業の開始、資本支出、運転資金の調達など、様々な目的に使用されます。以下では、事業者ローンの概要と特徴について詳しく説明します。
1. 事業者ローンの種類
- 割賦ローン： 割賦ローンは、一定の期間で分割払いをする形式のローンです。このタイプのローンは、資本支出に適しており、設備や機械の購入に使用されることが一般的です。
- クレジットライン： クレジットラインは、一定額の融資枠を事業者に提供するものです。必要なときに引き出すことができ、利用した分だけ返済することができます。運転資金の確保や急な支出に適しています。
- 不動産ローン： 不動産ローンは、不動産の購入や改築、拡張のために使用されます。通常、長期間の返済スケジュールが設定され、低金利が提供されます。
- 信用ライン： 信用ラインは、事業者が信用スコアに基づいて利用できる融資額を決定する方法です。信用スコアが高いほど、より大きな融資枠を得ることができます。
2. 事業者ローンの特徴
事業者ローンは、個人向けのローンとは異なる特徴があります。以下はその主な特徴です。
- 目的の多様性： 事業者ローンは、多くの異なる目的に使用できます。資本支出、運転資金調達、不動産の取得など、事業の成長や運営に必要なさまざまな用途に適しています。
- 金利： 事業者ローンの金利は、多くの要因によって決まります。信用スコア、融資額、返済期間、担保の有無などが影響します。一般的に、担保の提供や高い信用スコアを持つ事業者は低金利を期待できます。
- 返済スケジュール： 事業者ローンは、返済スケジュールが柔軟であることが一般的です。借り手は、月々の返済額や返済期間を調整することができ、事業のキャッシュフローに合わせて返済計画を立てることができます。
- 担保： 一部の事業者ローンは、担保を必要とします。これは、ローンの債務不履行時に資産を差し押さえるための保証です。不動産ローンなどの大きな融資には通常担保が必要です。
- 信用スコアの重要性： 事業者の信用スコアは、融資の審査に大きな影響を与えます。良い信用スコアを維持することは、低金利で融資を受けるために重要です。
3. 事業者ローンの申請プロセス
事業者ローンを申請するプロセスは一般的に以下のステップに従います。
- 事前準備： ローンを申請する前に、借り手はビジネスプランを作成し、必要な資金を評価します。また、信用スコアを確認し、必要な書類を整えます。
- 銀行や金融機関の選定： ローンを申請するために、適切な銀行や金融機関を選びます。金利、融資条件、信頼性などを考慮して選択します。
- 申請： 選んだ金融機関に申請を提出します。申請にはビジネスプラン、財務諸表、税金申告書などの書類が含まれます。
- 審査： 金融機関は申請書と提出された書類を審査し、信用スコアやビジネスの信頼性を評価します。これに基づいて融資の可否と金利が決定されます。
- 契約： 審査が通過した場合、借り手と金融機関は融資条件に合意し、契約を締結します。契約には返済スケジュールや金利などの詳細が含まれます。
- 融資： 契約締結後、融資が行われ、資金が借り手の銀行口座に振り込まれます。
4. 事業者ローンの利用方法
事業者ローンの資金は、さまざまな方法で活用されます。以下は一般的な利用方法のいくつかです。
- 新規事業の立ち上げ： 事業者ローンは、新しい事業を開始するための資金として使用されます。起業家は、設備の購入や営業資金の調達にこれを利用することがあります。
- 設備や機械の購入： 企業は、生産性向上のために新しい設備や機械を購入するために事業者ローンを利用することがあります。
- 運転資金調達： 一時的なキャッシュフローの問題を解決するために、運転資金を調達するためにクレジットラインや信用ラインが利用されます。
- 不動産の取得： 不動産ローンは、オフィスや工場の取得、改築、拡張のために使用されます。
- 経営資金： 事業の日常的な運営資金として、賃金支払いや供給業者への支払いなどに事業者ローンが利用されます。
5. 事業者ローンのリスクと注意点
事業者ローンを利用する際には、いくつかのリスクと注意点に留意する必要があります。
- 債務不履行のリスク： ローンを返済できない場合、借り手は債務不履行になり、資産を失う可能性があります。事前に返済計画を十分に考慮し、リスクを最小限に抑えるために努力することが重要です。
- 高金利： 信用スコアが低い場合や担保の提供が難しい場合、事業者ローンの金利は高くなることがあります。高金利のローンは、返済が難しくなる可能性があります。
- 過度な借り入れ： 過度な借り入れは、キャッシュフローに負担をかけ、事業の成長に制約をもたらす可能性があります。借り手は必要なだけの資金を借り入れ、無駄な借金を避けるべきです。
- 契約の注意： 融資契約を締結する前に、契約内容をよく理解し、将来的な変更に備えることが大切です。特に金利、返済スケジュール、担保に関する項目に注意を払います。
まとめ
事業者ローンは、企業や個人事業主が資金を調達し、事業を拡大し、運営するために重要なツールです。異なる種類のローンがあり、それぞれ異なる特徴と利用方法があります。事業者は慎重に計画し、リスクを最小限に抑えながら事業者ローンを活用することが成功の鍵です。
