- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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ビジネスローンの概要
ビジネスローンは、企業が資金を調達し、事業を拡大、運営、改善するために利用できる金融商品の一種です。これらのローンは、様々な目的に使用でき、企業が成長するために必要な資金を提供する手段として非常に重要です。以下では、ビジネスローンの概要について詳しく説明します。
1. ビジネスローンの種類
ビジネスローンにはいくつかの異なる種類があります。主要な種類には以下のものがあります。
- 1.1 長期ローン: 長期間にわたって返済するための資金を提供します。これは通常、大規模な投資プロジェクトや設備の購入に使用されます。
- 1.2 短期ローン: 短期間で返済される資金を提供します。資金が急に必要な場合やキャッシュフローを調整する必要がある場合に適しています。
- 1.3 ライン・オブ・クレジット: 企業が必要に応じて資金を引き出すことができる柔軟な融資形態です。
- 1.4 アセットベースローン: 企業の資産を担保にして融資を受けることができるローンです。
- 1.5 スタートアップローン: 新しい事業を立ち上げるための資金を提供するローンです。
2. ビジネスローンの利用目的
ビジネスローンはさまざまな目的で使用できます。一般的な利用目的には以下のものがあります。
- 2.1 事業拡大: 新しい場所への進出、新製品の開発、マーケティングキャンペーンの実施など、事業の成長に資金を提供します。
- 2.2 キャッシュフロー管理: 季節的なキャッシュフローの変動や支払いのタイミングに対処するために使用されます。
- 2.3 設備投資: 新しい機器やテクノロジーの導入、施設の改善、設備の購入に利用されます。
- 2.4 スタートアップ資金: 新しい事業を開始するための初期資金として提供されます。
- 2.5 借金の再融資: より低金利のローンで現在の債務を返済するために使用されることがあります。
3. ビジネスローンの利点
ビジネスローンを利用することには多くの利点があります。
- 3.1 資金調達の柔軟性: ビジネスローンは様々なニーズに合わせてカスタマイズでき、資金調達の柔軟性を提供します。
- 3.2 企業の成長支援: 資金の提供により、企業は新たな機会を追求し、成長するための資源を得ることができます。
- 3.3 税制上の利点: ローンの利子は一般的に税制上の経費として償却されるため、税制上の利点があります。
- 3.4 借入金の利用: ローンを利用することで、現金を借り入れる必要がなくなり、企業のキャッシュフローを管理しやすくなります。
4. ビジネスローンの申請プロセス
ビジネスローンを申請するプロセスは次のステップで構成されています。
- 4.1 需要評価: まず、資金の必要性を評価し、いくつかの質問に答えることで、どの種類のローンが最適かを決定します。
- 4.2 ドキュメンテーション: 銀行や金融機関は財務情報やビジネスプランを提出するように求めます。
- 4.3 審査: 金融機関は提供された情報を審査し、信用評価や返済能力を評価します。
- 4.4 承認と条件付きオファー: 審査が成功すると、ローンが承認され、条件付きオファーが提供されます。
- 4.5 ローン契約締結: 条件が合意されたら、ローン契約が締結され、資金が提供されます。
5. ビジネスローンの返済
ビジネスローンの返済は、借り入れた金額と利息に対する定期的な支払いを含みます。返済スケジュールは契約に従って設定され、返済は通常月次または四半期ごとに行われます。返済を怠ると信用評価が悪化し、追加の料金が発生することがあります。
6. ビジネスローンの金利
ビジネスローンの金利は、融資の種類や金融機関によって異なります。一般的な金利の種類には以下のものがあります。
- 6.1 固定金利: ローンの金利が契約期間中一定の割合で固定されるタイプです。
- 6.2 変動金利: 金利が市場条件に応じて変動するタイプで、リスクがある反面、低金利で始めることができる可能性があります。
- 6.3 利息の計算方法: 金利はローンの残高に対して計算され、毎月の支払いに影響を与えます。
7. ビジネスローンの返済期間
ビジネスローンの返済期間は融資の種類によって異なり、通常は数年から数十年にわたります。長期ローンは通常長い期間で返済され、短期ローンは短期間で返済されます。返済期間は企業のキャッシュフローと返済能力に合わせて選択されます。
8. ビジネスローンの保証と担保
多くの場合、ビジネスローンは保証や担保が必要とされます。保証は返済の保証として提供され、通常は事業主や重要な関係者によって提供されます。担保はローンの元本に対する保証として物理的な資産を提供することを意味します。これらの要素はローンの金利や承認に影響を与えることがあります。
9. ビジネスローンの利用条件
ビジネスローンを利用する際には、金融機関の利用条件や契約条件を遵守する必要があります。これには返済スケジュールの遵守、資金の使用目的に関する制約、金利の支払いなどが含まれます。契約違反は信用評価に悪影響を及ぼす可能性があります。
10. ビジネスローンの申請時の注意点
ビジネスローンを申請する際には注意が必要です。以下は申請時の注意点です。
- 10.1 資金の必要性を評価: ローンを申請する前に、本当に資金が必要かどうかを検討しましょう。
- 10.2 複数の金融機関を比較: 利率や条件を比較し、最適なオプションを選びましょう。
- 10.3 資金用途を明確に: 資金の使用目的を明確にし、金融機関に説明しましょう。
- 10.4 返済計画を立てる: 返済計画を事前に立て、キャッシュフローを管理しましょう。
- 10.5 契約書を慎重に読む: 契約書の細部を確認し、条件を理解しましょう。
まとめ
ビジネスローンは企業が成長し、運営を改善し、新たな機会を探求するための貴重な資金源です。適切に活用することで、事業の成功に寄与することができます。しかし、ビジネスローンを利用する際には慎重に計画し、契約条件を理解し、返済計画を立てることが重要です。また、金融機関から提供される情報やアドバイスを受け入れることも賢明です。
